金融领域有不少不法分子。他们打着“区块链”旗号行骗。这严重损害公众财产安全。五部门发布提示。这给我们敲响警钟。

监管及时发声

近日，银保监会等五部门紧急发布提示。该提示揭示了不法分子设下的骗局。这些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号。他们大多以发行“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”的名义来吸收资金。其行为并非基于真正的区块链技术。而是非法集资、传销、诈骗的新形式。这种行为严重威胁公众权益。因此监管预警非常必要。

网络化跨境化风险

这些违法活动有明显的网络化特点。还呈现跨境化特性。诈骗借助互联网开展交易。利用聊天工具进行操作。通过网上支付工具收支资金。其风险扩散速度快。波及范围广。比如部分不法分子租用境外服务器搭建网站。针对境内居民实施诈骗。另外，有一些人在聊天群组宣称能代投境外优质区块链项目投资额度。实际上，这是诈骗手段。骗来的资金大多流向境外。这给监管工作带来了极大困难。也给追踪行动造成了极大困难。

欺骗诱惑程度高

不法分子借助热点概念来炒作。他们邀请名人来“站台”。用空投“糖果”去诱惑人。宣称“币值只涨不跌”“短投高收低风险”。这种说法极具蛊惑性。在实际情况中。他们于幕后操纵虚拟货币价格走势。通过设置获利及提现门槛非法牟利。近期国际金融市场波动剧烈。平台炒作“虚拟货币是避险资产”。然而消费者入场之后。价格却大幅暴跌。致使损失极为惨重

隐蔽迷惑手段多

不法分子有了新花样。他们发行虚拟货币。虚拟货币名目多样。有的打着共享经济旗号炒作。他们利用机器人程序刷量。还篡改数据。借此营造交易市场“繁荣”假象。消费者进入市场后。他们用操纵市场手段侵占财产。这种方式很隐蔽。缺乏专业知识的投资者难辨真假。更容易上当受骗

多重违法特征

此类活动有多种违法风险。不法分子会公开宣传。他们把“静态收益”和“动态收益”当诱饵。用此吸引公众投钱。还会利诱投资人发展下线。借此扩充资金池。这明显有非法集资、传销、诈骗等违法特征。严重扰乱了金融市场秩序

公众防范建议

五部门提醒消费者，这类活动是庞氏骗局。它打着“金融创新”的幌子。其资金难以长期维持。公众要理性看待区块链。别盲目轻信承诺。要树立正确投资理念。提高风险意识。若发现违法犯罪线索，要积极向有关部门举报。共同维护金融市场安全。

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