Trust Wallet人民币提现存风险，从三角度深入剖析关键问题
Trust Wallet是一款全球流行的去中心化钱包，其在合规性方面面临着复杂挑战，特别是在涉及人民币提现之时，用户需要认清潜在风险，下面会从三个角度就这一问题的实质进行分析。
Trust Wallet自身不直接开展法币交易活动，但其集成的第三方兑换服务常涉及合规盲区，众多兑换商未获国内支付业务许可，借助此类渠道将加密货币兑换成人民币，本质上属未经批准的跨境汇兑行为，去年浙江曾查处通过类似钱包进行人民币结算的非法汇兑案件，涉案账户全被冻结。
人民币提现的核心风险将焦点聚集在了资金流水性质不明这个关键问题上，加密货币的交易记录于链上是公开的且是能够被查询到的，可是当资金通过OTC渠道进入银行系统时倘若对手方的资金来源有问题那么整条资金链极有可能会被司法机关判定为涉案资金，就像某用户曾经因为收到了与电信诈骗赃款相关联的USDT在后续实施提现操作时导致银行卡被止付长达半年时间 。
这种情况，凸显了人民币提现过程中，资金流水性质不明所带来的潜在风险，一旦资金链中某个环节，出现资金来源异常的状况，就可能引一系列严重后果，加密货币交易记录公开可查，虽有其特点，但与银行系统资金往来相结合时，资金来源的审查就变得尤为重要，像上述用户的遭遇，就清晰表明了，因资金来源不明，而导致的银行卡止付问题Trust钱包的合规性问题与人民币提现，给用户带来了极大不便和经济影响。
通过跨链兑换或者场外交易是无法规避监管的。当下反洗钱系统已经能够追踪主流跨链桥的交易路径，并且频繁地与不同交易对手做OTC会触发银行风控。更为稳妥的方式是只把去中心化钱包当作资产中转工具Trust Wallet人民币提现存风险，从三角度深入剖析关键问题，提现的时候选择持牌交易所的C2C渠道，还要保留完全的交易凭证。
在您运用去中心化钱包来进行人民币提现操作之际，有没有碰到过银行方面进行风控拦截的情况呢？欢迎您来分享自身应对的经验。
